ซิติแบงก์เพิกเฉยเงิน 20 ล้านดอลลาร์

อัลกอริธึมไม่เห็นมัน

ฉันได้ทบทวนคำร้องจากศาลรัฐแมนฮัตตันเมื่อคืนนี้—not เพราะอยากรู้—แต่เพราะจ่ายให้จับรูปแบบที่คนอื่นมองข้าม คำฟ้องของโจทกไม่ใช่เรื่องดรามา; มันคาดเดาได้ โฆษณาของ Facebook ส่งผลให้ผู้สร้าง NFT เท็จบน OpenrarityPro และซิติแบงก์—แม้มีเครื่องมือตรวจจับธุรกรรม—กลับทำอะไรไม่เลย นี่ไม่ใช่ความประมาด—มันคือความล้มเหลวทางสถาปัตยกรรม

ข้อมูลไม่ขอโทษ

เราสร้างแบบจำลองเชื่อมโยงกิจกรรมกระเป๋าสตางกับเสียงสัญญาณทางสังคม: การมีส่วนร่วมน้อยบนโปรไฟล์ที่ยืนยัน + การโอนเงินจำนวนมาก = สัญญาณเตือน #47B ในระบบการประเมินความเสี่ยงของเรา ระบบของซิติแบงก์ถูกกำหนดให้ให้ความสำคัญกับสภาพคล่องมากกว่าความระมัดระวัง ‘เลเยอร์การปฏิบัติตาม’ทำงานบนอัลกอริธึมโบราณ—อัลกอริธึมที่ฝึกจากข้อมูลสะอาด—but กะพร้อมต่อการหลอกลวงทางมนุษย์

การหลอกลวงจริงไม่ใช่คริปโต—แต่คือความไว้วางใจ

สินทรัพย์คริปโต?ไร้ค่าโดยขาดการตรวจสอบเอกภาพ dาวเสียหายจริง? 20 ล้านดอลลาร์หายไปเพราะไม่มีใครถาม: ‘ใครเป็นเจ้าของแจ้งเตือนนี้?’ เราทำงานตรวจจับตามลายเซ็นพฤติกรรม—butธนาคารส่งมอบการจัดการความเสี่ยงให้ผู้ขายที่ไม่พูดภาษาจีน—or อังกฤษ—เพราะกลัวภัย