Citibank ізмовчав про $20M скаму «Pig Butchering»

Алгоритм не побачив цього

Я ознайомився з судовим поданням з Мангеттана минулу ніч. Не через цікавість — мене платять шукати патерни, які інші ігнорують. Позовець стверджує не драматичний; це передбачуваний. Facebook-реклама призвела до фейкового NFT-творця на OpenrarityPro, а Citibank, хоча мав інструменти моніторингу транзакцій, нічого не зробив. Це не недбалання — це невдача архітектури.

Данi не вибачається

Ми будували моделi, що корелюють активнiсть гаманiв з соцiальним шумом: низька взаємодiя на перевiрених профiлях + висока об’ємнiсть вихiдних переказiв = червоний прапор #47B у нашому таксономii ризикiв. Системи Citibank були налашованi на пріоритет ликвiдностi замо дилайдженс. Їх «шар розповседення» працювали на застарлих евристиках — алгоритми, натренованi на чистих даних, але слухи до людської обману.

Реальний скам — не криптовалюта, а довіра

Криптоактив? Безособий без верифікації особистості. Але реальна втрата? $20M випарувався, бо неб хто запитав: «Хто має цей сигнал?». Ми автоматизуємо детекцію на основi поведенчеських слІдкiv, але банки передають управлїння ризиками постачам, що не говорять англйською чи англйською — через страх перед винятком.