Citibank Bỏ Qua Scam Crypto 20 Triệu

Algorithm Didn’t See It

Tôi đã xem xét hồ sơ tòa án Manhattan tối qua. Không phải vì tò mò—tôi được trả để phát hiện mô hình mà người khác bỏ qua. Kháng cáo của nguyên đơn không kịch tính; nó hoàn toàn dự đoán được. Facebook ads dẫn đến một nhà sáng tạo NFT giả mạo trên OpenrarityPro, và Citibank—dù có công cụ giám sát giao dịch—đã làm gì. Đó không phải là bất cẩn—đó là thất bại kiến trúc.

Data Doesn’t Apologize

Chúng tôi xây dựng mô hình liên kết hoạt động ví với tiếng ồn tín hiệu xã hội: mức tương tác thấp trên hồ sơ xác thực + khối lượng chuyển khoản cao = cảnh báo #47B trong phân loại rủi ro. Hệ thống Citibank được cấu hình ưu tiên thanh khoản thay vì sự thận trọng. Lớp tuân thủ của họ chạy trên các quy tắc lỗi thời—các thuật toán được huấn luyện từ dữ liệu sạch, nhưng mù trước sự lừa đảo con người.

The Real Scam Isn’t Crypto—It’s Trust

Tài sản crypto? Vô giá trị nếu không có xác thực danh tính. Nhưng tổn thất thật sự? 20 triệu USD bốc hơi vì chẳng ai hỏi: ‘Ai sở hữu cảnh báo này?’ Chúng tôi tự động phát hiện dựa trên dấu vân tay hành vi, nhưng các ngân hàng outsourcing quản lý rủi ro cho nhà cung cấp không nói tiếng Trung Hoa—or tiếng Anh—for nỗi sợ trách nhiệm. Tôi đã chạy mô phỏng nơi các thực thể trung tâm hành xử như nút thụ động trong đồ thị DeFi bị thúc đẩy bởi động cơ xấu. Khi mô hình của bạn giả định niềm tin thay vì sự thật, bạn trở thành một phần của vấn đề. Đây không phải về scam. Đó là về ai được trả để nhìn thấy chúng.