سيتي بنك تتجاهل عملية نصب البضاعة المشفرة

الخوارزمية لم تره

راجعت وثائق المحكمة الاتحادية في مانهاتن الليلة. ليس لأنني فضولي—بل لأنني أُدفع لاكتشاف الأنماط التي يتجاهلها الآخرون. مطالبة المدّعي ليست دراماتيكية؛ بل متوقعة. أدوات الفيسبوك أدى إلى صانع NFT مزيف على OpenrarityPro، وسيتي، رغم أدوات رقابة المعاملات، لم تفعل شيئًا. هذا ليس إهمالًا—بل فشل هندسي.

البيانات لا تعتذر

نقوم بنماذج تربط نشاط المحافظ مع ضجيج الإشارة الاجتماعية: انخفاض التفاعل على الملفات المؤكدة + حجم كبير للتحويلات الخارجة = إنذار رقم #47B في تصنيف المخاطر. كانت أنظمة سيتي مُهيأة لتفضيل السيولة على العناية الدقيقة. طبقتها “طبقة الامتثال” على خوارزميات قديمة—مُدرَّبة على بيانات نقية، لكن عمياء عن الخداع البشري.

الحيلة الحقيقية ليست مشفرة—إنها الثقة

الأصل الرقمي؟ بلا هوية دون التحقق. لكن الخسارة الحقيقية؟ 20 مليون دولار تبخرت لأن أحدًا لم يسأل: “من يملك هذا التنبيه؟” نُحسِّن الكشف بناءً على بصمات سلوكية، لكن البنوك تستثمر إدارة المخاطر لدى موردين لا يتحدثون الصينية—or الإنجليزية—خوفًا من المسؤولية.

قمت بمحاكاة حيث تتصرف الكيانات المركزية كعقد سلبية في شبكة DeFi موصولة بحوافز سيئة. عندما يفترض نموذجك الثقة فوق الحقيقة، فأنت جزء من المشكلة. هذا ليس عن عمليات النصب. إنه عن من يُدفع ليشاهدها.