Citibank проигнорировал $20M мошенничества

Алгоритм этого не заметил

Я изучил судебный документ из Манхэттена. Я не любопытствовал — я был оплачен, чтобы увидеть паттерны, которые другие игнорируют. Исковое заявление не драматично — оно предсказуемо. Facebook-реклама привела к фейковому NFT-создателю на OpenrarityPro, а Citibank, несмотря инструменты мониторинга транзакций, ничего не сделал. Это не халатность — это сбой архитектуры.

Данные не извиняются

Мы строим модели, связывающие активность кошельков с шумом социальных сигналов: низкая вовлечённость проверенных профилей + высокий объём исходящих переводов = красный флаг #47B в нашей таксономии рисков. Системы Citibank были настроены на приоритет ликвидности над должной осмотрительностью. Их «слой соответствия» работал на устаревших эвристиках — алгоритмы обучались чистым данным, но слепы к человеческому обману.

Реальное мошенничество — это не криптовалюта, а доверие

Криптоактив? Безценен без верификации личности. Но реальные потери? $20M испарились, потому что никто не спросил: «Кто владеет этим сигналом?» Мы автоматизируем обнаружение по биометрическим отпечаткам, но банки передают управление рисками подрядчикам, которые боятся ответственности — ни на китайском, ни на английском.